投資信託

投資を勝手にしてくれる

投資信託！という声をよく聞きます。

投資信託ってなに？

今回は初心者にもわかりやすく

簡単に解説していきます。

投資信託とは

投資信託とはファンドと呼ばれます

投資信託は「皆さんから集めたお金を、

ひとつの大きな資産とし、運用の専門家が

株式や債券、リートなどに投資・運用します」

初心者が投資するというと

ハードルが高いのですが

投資信託では手数料さえはらえば専門家が

運用・投資を行ってくれるので

初心者でも安心です。

利益

投資信託の利益とは

購入した時の基準価額よりも換金するときの

基準価額が高ければ利益を得ることができます。

その他に分配金と呼ばれるものもあり

各投資信託により回数は違いますが年に何回か

保有口数に応じて支払われます。

ただ、分配金は運用して得た利益（信託財産）を

投資家に分配するものなので

分配金が支払われると「純資産総額、基準価額」は

下落します。

投資信託の種類

投資信託、投資先にはいろんな種類があります。

• 国内株式
• 海外株式
• 国内債券
• 海外債券
• 国内リート
• 海外リート

などです。

世界中のさまざまな地域や

対象資産に投資できます。

リスク・リターン大

株式型

不動産型

分散型

債券型

リスク・リターン小

コスト

購入した時　販売手数料　　　0～4.0％程度

保有中　　　信託報酬　　　　0.1～2.5％程度

売却時　　　信託財産留保額　0～0.5％程度

インデックスファンドとアクティブファンド

投資信託は大きく２つに分かれています。

それはインデックスファンドとアクティブファンドです。

インデックスファンドとは経済指標に連動して動く

投資信託です。

日本株式なら日経平均株価やTOPIX

外国株式ならS＆P500やダウ平均などです。

インデックスファンドは短期でやるものではなく

長期で投資をするものです。

人の手があまりかからないので信託報酬（手数料）が

安いのがメリットになります。

逆にアクティブファンドは独自の銘柄選定を

専門家が専門家が行いベンチマークを

上回る成果を目指すため

コストは比較的高くなります。

初心者はインデックスファンドを検討

するといいそうです。

最後に

もちろん投資にはリスクがあります。

元本も保証されてません。

ですので自分のリスク許容度を

しっかり見定めて、

自己責任で投資を行いましょう。